近期，北京市公安局对电信网络诈骗高损案件进行复盘发现，嫌疑人诱导事主前往某品牌零售门店购买黄金，并造成大额损失。现将典型案例提示通报如下：

3月28日，我市朝阳区群众周某（女，44岁，陕西人）报警称其被刷单返利诈骗。事主于3月中旬网购一张流量卡，事主扫描说明书上面的二维码并下载了涉诈APP，后有自称激活员的人联系事主，告知事主需要做任务才能激活流量卡，并承诺只要任务完成，期间产生的费用会退还给事主。事主在对方的引导下，于3月24日前往某品牌零售门店购买共计20.7万元黄金，并在嫌疑人引导下，将黄金放置指定地点后离开，后意识到被骗，遂报警。

经复盘发现，3月24日，嫌疑人诱导周某前往某品牌零售门店一次性购买1根100克金条、1根50克金条、1条金项链、20颗金豆，共计20.7万元。经店员核验身份证及民警提醒后，依旧坚持购买以上黄金，并自称用于投资及赠送亲友。

特以此案为例，提醒会员单位加强涉诈涉洗风险识别，加强客户尽职调查，如遇可疑情况，请及时向当地公安局派出所报警，及时拨打96110反诈热线，同步向自律组织或所属人民银行报送可疑交易报告，并终止交易，以防顾客受骗。需要重点识别的可疑情况如下：

—购买时不挑款式、不看克重、只盯价格；

— 购买期间频繁接打电话

— 用多张银行卡分散刷卡支付

— 分门店、分批次、分时段多次购买等

请各会员单位以此案例为警示，加强门店人员反诈反洗钱培训，切实履行反诈反洗钱义务，维护顾客权益。

如需反诈反洗钱工作支持和指导，请与协会联系010-51323137。